服务

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投资管理服务

Peak为个人、家庭和机构提供个性化的投资管理服务. 投资组合是为了满足客户预先确定的回报和风险要求而开发的. 每个投资组合的设计和结构都是为了满足客户的短期和长期财务目标. 了解更多.


信任、房地产 & 慈善计划

将资产转移给继承人或其他组织必须仔细计划,以便最大限度地给予和最大限度地减少税收. 这些服务包括解决诸如长期护理等问题, 保险, 住宅需求, 遗产规划文件(遗嘱, 信任, 委托书, 医疗保健委托书, 生活将会, 等). 了解更多.


高股权集中度的多元化策略

该服务旨在帮助那些在单一股票/资产中拥有大量资产净值的客户. 虽然简单的解决方案是出售股票并缴纳税款,但这可能不是最佳方案. 有许多可供选择的方法可以使价值最大化. 许多策略本质上是长期的,包括:给家庭成员送礼, 慈善捐赠策略, 通过使用看跌期权和看涨期权(股权套期保值)进行对冲, 税收损失回收或将高估值股票转入多元化的私人股本池(外汇基金). 了解更多.


全面的财务规划

从客户处收集相关数据后, 为解决以下一个或多个方面的问题,我们将制定一份量身定制的财务计划: 

  • 教育资金 

  • 退休计划,包括积累和/或分配策略

  • 编制财务报表,包括预计的纳税义务

  • 制定投资策略 

  • 财务问题,如债务结构,流动性和现金流

  • 所得税策略,包括其他金融和法律结构 

  • 风险管理/资产保护策略

  • 与财务遗产问题相关的信托和遗产计划


股票期权行使计划

该计划旨在帮助客户获得上市公司或上市前阶段的股票期权. 股票期权分为两种:非合格期权和合格期权. 合格股票期权通常被称为激励股票期权或ISOs. 每个国家的规则都截然不同. 我们将讨论适用于每种类型的期权的规则,以及可以用来最大化其价值的策略. 了解更多.


资产保护 & 保险

许多客户需要保护他们的资产或收入免受不可预见的灾难(比如无聊的诉讼), 破产, 离婚, 残疾, 死亡, 等.)可以采用策略, 使用法律结构, 保护金融资产或现金流不受这些事件影响的保险和其他方法. 了解更多.


退休积累 & 分配计划

许多客户都对退休计划方面的帮助感兴趣. 大多数人特别关心他们需要积累多少资金, 他们什么时候可以退休, 如何以最节税的方式花掉他们的资产,并最终在他们死后将资产分配给他们的继承人. Peak的退休积累和分配规划服务主要针对以下方面:

  • 与客户讨论如何在工作年限内投资和积累退休资产.

  • 执行退休前和退休后的退休计算,以确定客户资产是否足够生活

  • 建议客户削减哪些资产

  • 指导客户通过关于个人退休账户和其他退休计划资产分配的复杂法规,以最有效的税收方式

  • 协助规划并将资产转移给客户的继承人


收入的税收筹划 & 准备

税务策略可以对大多数客户的财务生活产生巨大影响. 通过我们的合作伙伴, 峰金融服务在美国,有许多选择和策略可以最大限度地减少客户的税务负担. 个人也可以准备纳税申报单, 合作伙伴关系, 有限责任公司, 公司, 和信托. 了解更多.

 
 
 

 
 
股票市场的目的就是把钱从活跃者转移到病人身上.
——沃伦•巴菲特(Warren Buffett)